オルタナバンクの評判・口コミはどう？一口一万円から始められるソーシャルレンディングの概要を紹介

と考えている投資家の方は多いでしょう。

オルタナバンクは、小額からほったらかしで投資ができるとのことで、興味を持っている方も多いでしょう。

オルタナバンクの利用を検討している方は、ぜひ最後までご覧ください。

また、オルタナバンクでは6月26日までの新規口座開設でAmazonギフト券1,000円分のプレゼントプログラムを実施しています。

口座開設には時間がかかるケースもあるため、お早めの登録をおすすめします。

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オルタナバンクとは？特徴と仕組みを簡単に解説

オルタナバンクは、ソーシャルレンディングを提供しているサービスです。

投資家はオルタナバンクを通して企業に貸付することができ、その利息がリターンとなります。

オルタナバンクではこれまでに500件以上の案件を運用し、元本償還率は100％を誇っています。（2025年6月時点）

オルタナバンクの基本情報

項目	詳細
サービス名	オルタナバンク
運営会社	SAMURAI証券株式会社
最低投資額	1万円～
期待年利回り（直近10件）	4％～8％
投資方式	抽選式・先着式
特徴	高利回り・運用期間の幅が広い、元本償還率100％

オルタナバンクの評判・口コミをSNSと掲示板から紹介

ここでは、オルタナバンクを利用して投資を行った投資家の評判・口コミを良い評判・悪い評判を両方紹介します。

オルタナバンク利用を検討している方は、良い評判だけでなく悪い評判も確認したうえで利用を検討するのがおすすめです。

オルタナバンクの良い評判・口コミ

オルタナバンクの良い評判・口コミは、以下のような事例が挙げられます。

「ちゃんと償還されている」という意見や、「銀行によっては手数料無料である」という口コミがありました。

また、出金依頼から着金まで早いという意見もあり、全体的に好印象な意見が多く見つけられました。

オルタナバンクの悪い評判・口コミ

一方、オルタナバンクの悪い評判・口コミには、以下のような事例が挙げられます。

オルタナバンクの悪い意見は、「なかなか投資できない」というものがほとんどでした。

また、以前は不動産担保付き案件に出資していたが、最近ではよくわからない案件ばっかり募集していて、投資していない、という意見がありました。

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オルタナバンクの強み・メリット4選

オルタナバンクのメリットや特徴としては、

以上の4つがあります。1つずつ説明していくので参考にしてください。

オルタナバンクの強み・メリット1. いろいろな案件への投資が可能

オルタナバンクは、さまざまな投資案件を扱っています。

不動産クラウドファンディングは不動産しか投資できませんが、ソーシャルレンディングでは、新規企業の立ち上げや新規事業の拡大など複数の案件に投資が可能です。

案件を分散することで、市況が悪くなった時にも備えられます。

特にオルタナバンクでは海外案件も多く取り扱っているため、カントリーリスクも分散可能です。

オルタナバンクの強み・メリット2 運用期間の幅が広い

オルタナバンクが募集しているファンドは、短いものでは1ヶ月程度、長いものでは4年程度の運用期間です。

多くのサービスは運用期間がまとまっていることが多いですが、オルタナバンクでは、さまざまな運用期間に投資できます。

資金を短期間で回していきたい方でも、長期的にほったらかし投資をしたい方でも、自分に合うファンドが見つかるでしょう。

オルタナバンクの強み・メリット3．運営会社が「第一種金融商品取引業者」登録で信用ができる

ソーシャルレンディングはまだ新しい投資方法です。

知名度が高まって以来複数の会社が参入しましたが、無理な運営をして運営会社が破綻したところもあります。

オルタナバンクは「第一種金融商品取引業者」である証券会社が運営しています。

証券会社は投資のプロです。

社員全員が投資に関する知識と経験を持っています。

また、ソーシャルレンディングは「第二種金融商品取引業者」登録業者でも運用できますが、登録条件の厳しい「第一種金融商品取引業者」の登録を受けています。

オルタナバンク公式サイト

オルタナバンクの強み・メリット4．これまで元本償還率100％

オルタナバンクでは、これまでに元本償還率100％を誇っています。（2025年2月28日時点までに募集を行った貸付型クラウドファンディングの実績）

ソーシャルレンディングは利回りが高い一方で、元本割れが起きているサービスもあります。

500件以上の実績がありながら、元本割れしていないことは大きいメリットでしょう。

しかし、これまで元本割れがないからと言って今後の実績を保証するものではないので、注意が必要です。

オルタナバンクの注意点・デメリット3選

オルタナバンクのデメリット・注意点としては、

以上3つが挙げられます。

こちらも、1つずつ解説していきます。

オルタナバンクの注意点・デメリット1. 元本割れ・貸し倒れのリスクがある

ソーシャルレンディングは、貸し倒れ・元本割れのリスクがあります。

これは、オルタナバンクに限らずどのソーシャルレンディングサービスでも同じです。

同サービスは、企業の立ち上げや新規事業に「貸付」という形で投資を行います。

企業の運営がうまくいかなかったり新規事業が軌道に乗らなかったりすれば、貸し倒れする可能性があるでしょう。

オルタナバンクは2025年6月まで貸し倒れや元本割れはありませんが、これからもずっと利益が出るとは限りません。

オルタナバンクの注意点・デメリット2.運用中は途中解約できない

オルタナバンクのファンドは途中解約できません。

運用期間は数カ月と短いですが、何かのきっかけで大金が必要になった場合は注意が必要です。

しばらく使う予定のないお金で投資しましょう。

オルタナバンクの注意点・デメリット3. 目当てのファンドに応募できない可能性がある

オルタナバンクは、知名度が高い分人気のファンドは応募してすぐ枠がいっぱいになる可能性があります。

ソーシャルレンディングは投資枠が決まっており、いっぱいになった時点で募集終了になります。

そのため、平日の昼間に募集が始まった場合、本業で別の仕事をしている場合は応募が難しいところもあるでしょう。

確実に投資できるとわからないと、投資の予定が立ちにくいのがデメリットです。

オルタナバンクのキャンペーン情報

オルタナバンクでは2種類のプログラムを実施しています。（2025年6月時点）

新規口座開設プログラム

2025年6月26日まで、オルタナバンクでは新規に口座を開設した方を対象に、Amazonギフト券1000円分のプレゼントを行っています。

これから投資を始めたい方は、6月26日までに口座を開設するのがおすすめです。

初回投資応援プログラム

2025年7月31日まで、オルタナバンクに初回投資5万円以上した方に、投資額に応じて現金をプレゼントするプログラムを実施しております。

最大50万円がもらえる豪華なプログラムです。

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オルタナバンクを利用するまでの流れ

オルタナバンクの登録方法は以下の手順で行います。

1.会員登録を行ってマイページを作成する
2.マイページにログインして住所・氏名などの個人情報を登録する
3.マイナンバーの登録
4.運転免許証などの証明書類を送って審査を受ける
5.投資開始

すべての手続きをオンライン上で完結できるので、早ければ最短登録から翌日から投資が可能です。

オルタナバンクは高利回りファンドに投資したい人におすすめ！

オルタナバンクは4〜12％の非常に高い利回りのファンドに投資できます。

オルタナバンクで高利回りファンドに投資して、他のサービスで比較的リスクの抑えた投資をするなど、分散投資することををおすすめします。

オルタナバンクのよくある質問

ここではオルタナバンクに関するよくある質問に回答していきます。

• 確定申告が必要ですか？
• 手数料がかかりますか？
• 【毎月分配】とはなんですか？

オルタナバンクは確定申告が必要ですか？

オルタナバンクの分配金は「雑所得」となり、基本的には確定申告が必要です。

しかし、給与所得と退職所得以外の所得の合計が20万円以下の場合など、確定申告が不要なこともあります。

個人により、確定申告の可否は異なりますので、詳細は税務署・税理士に確認してください。

オルタナバンクでは手数料がかかりますか？

オルタナバンクでは一部、手数料がかかります。

振り込み手数料	利用銀行により
払い戻し手数料	GMOあおぞらネット銀行：0円 その他：145円

オルタナバンクの【毎月分配】とはなんですか？

オルタナバンクにはファンドの最初に【毎月分配】と記載されていることがあります。

毎月分配型のファンドは、毎月分配金が支払われるファンドです。

毎月受け取れることで、安定的な収入を得られ、資金を投資に活用することも可能です。

オルタナバンクでは【毎月分配】以外にも【3ヶ月毎分配】や【元利金一括返済】など、さまざまな種類の方式があります。

償還の仕方も含め、ファンド選びをしましょう。

オルタナバンクの運営会社情報

オルタナバンクの運営会社である、SAMURAI証券株式会社は、オルタナティブ投資に力を入れている証券会社です。

社長の山口氏は、大学在学中に公認会計士試験に合格。

大学卒業後デロイトトーマツに入社した華々しい経歴の持ち主です。

同社の基本情報は以下の通りです。

SAMURAI証券株式会社の会社概要

会社名	SAMURAI証券株式会社
登録番号	金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第36号（第一種金融商品取引業、第二種金融商品取引業） 宅地建物取引業 東京都知事（1）第111379号
代表取締役	山口 慶一
住所	東京都港区赤坂2丁目17番46号 グローヴ4階
電話番号	03-6868-5670

まとめ

オルタナバンクはソーシャルレンディングサービスの中では知名度が高く、運用しているファンドの数も多いため、信用が置ける会社です。

ソーシャルレンディングを利用しての投資が初めてといった方でも利用しやすいでしょう。

元本割れのリスクがあることを把握したうえ、余剰金で行うのがおすすめです。

また、オルタナバンクでは新規口座開設でAmazonギフト券1,000円分のプレゼントするプログラムを実施しています。

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